Pourquoi la conformité (compliance)?
L’identification de vos clients devient de plus en plus importante. Depuis l’entrée en vigueur de la Loi concernant la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Wwft) le 1er août 2008, vous êtes tenu de mener une enquête sur votre clientèle en appliquant la directive ‘Know Your Customer’ (KYC).
Que fait Graydon pour vous ?
Graydon vous aide à vous conformer à la Wwft. Nous commençons par le développement d’un ‘compliance routing’ et d’une liste de contrôle dans le cadre de l'obligation relative à l'identification et la vérification du client (KYC). Le profil de risque de votre client est déterminé et nous prévoyons une procédure d’acceptation claire. Toutes les réponses nécessaires à une meilleure compréhension de vos clients peuvent être retrouvées dans la banque de données de Graydon.
Nous avons déjà développé plusieurs ‘compliance routings’ pour nos clients. Chaque client dispose de diverses ressources et de workflows différents. C’est pourquoi nous traitons chaque cas séparément et proposons des instruments sur mesure valables plutôt que des procédures standard inefficaces.
Les principaux défis auxquels nous vous offrons une solution
- Comment vérifier l’identité d’un client?
- Comment déterminer les bénéficiaires effectifs (BE/UBO)?
- Comment faire un contrôle des listes PEP et/ou OFAC?
- Comment détecter des situations ‘anormales’ ?
- Comment suivre les modifications dans le profil de risque des clients?
- Comment prévenir des amendes et de la publicité négative?
- Comment parcourir ce processus le plus rapidement et efficacement possible?
- …
Pour qui la conformité à la Wwft est-elle obligatoire?
- Etablissements de crédit, de paiement et de liquidation
- Banques et compagnies d’assurance
- Organismes distribuant et/ou gérant des cartes de crédit
- Sociétés de leasing
- Courtiers en immeubles et arpenteurs
- Entreprises de gardiennage
- Diamantaires
- Notaires
- Huissiers de justice
- Auditeurs
- Experts-comptables, comptables, …
- Avocats
- Sociétés de bourse
- …
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